Gestion d’actifs

La réussite d’une stratégie patrimoniale dépend de la capacité d’un investisseur à avoir une vision claire de son patrimoine et de comment celui-ci est réparti sur les différentes classes d’actifs. Cette connaissance lui permettra d’alterner ses pondérations dans les différentes classes d’actifs et de déterminer la stratégie la plus appropriée à chaque changement de contexte économique.

Quelles sont les 5 grandes classes d’actifs ?

Les produits financiers sont généralement divisés en cinq grandes catégories d’actifs : les actions, les obligations, l’immobilier, les matières premières et les devises.

Pourquoi diversifier ?

Une diversification au travers des cinq grandes classes d’actifs est indispensable pour minimiser les risques et maximiser les rendements. Cette diversification protégera le portefeuille contre la volatilité du marché et démultipliera les opportunités de croissance.

Faire varier les pondérations en fonction des objectifs

Une bonne répartition est primordiale pour atteindre ses objectifs car chaque type d’actifs présentera des niveaux variés de volatilité, de risque et de potentiel de croissance. Les pondérations devront également être adaptées aux objectifs. Une stratégie de court terme devra par exemple rester prudente et n’investir qu’une faible part des actifs dans le marché boursier, qui comporte un plus grand risque de volatilité que les autres classes d’actifs. À l’inverse, la création d’un patrimoine pour la retraite, un objectif de long terme, pourra accueillir une plus grosse proportion d’actions en son sein.

Attention à bien être présent sur toutes les classes d’actifs

L’une des erreurs les plus fréquentes dans la gestion de son patrimoine est d’allouer tout son capital sur une seule classe d’actifs (comme l’immobilier ou le monétaire) au détriment des autres. Diversifier est le meilleur moyen de réduire le risque. Chez Nautilus Gestion, nous croyons fermement que chaque portefeuille doit être stratégiquement diversifié dans le but de lisser la volatilité et de maximiser les rendements.

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Nos conseillers certifiés se feront un plaisir de vous aider à élaborer une stratégie financière sur mesure adaptée à vos besoin et à vos objectifs. Grâce à votre statut d’expatrié vous avez accès à de nombreuses solutions internationales qui vous permettront de sélectionner des supports d’investissement parmi les cinq grandes classes d’actifs.

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